高齢化社会を迎えている現在、親の認知症などで財産を適切に管理できなくなり、相続対策も難しくなる事例が珍しくありません。
有効な対策のひとつに、家族に財産の管理を任せる家族信託がよく挙げられますが、やり方がわからなくてお困りの声が多いです。
そこで今回は、家族信託のやり方として知っておきたい、手続きの流れと必要書類、注意点を解説します。
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家族信託のやり方①手続きの流れ
家族信託をおこなうとき、まずは条件面での行き違いを防ぐため、信託契約書を作成します。
また、以後の口座開設の手続きで金融機関から求められることが多いため、契約書は公証役場で公正証書にしておくことをおすすめします。
契約書ができたら信託財産の登記をおこない、対象の財産の名義を管理を引き受ける家族のものに変更します。
最後におこなうのは、管理を委託された金銭を自己資金と分けて扱うための専用口座の開設です。
信託財産向けの専用口座を開設できる金融機関は限られているため、対応可能な銀行などを注意して探しましょう。
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家族信託のやり方②必要書類
家族信託をおこなうにあたり、信託契約書を公正証書にするタイミングでいくつかの書類が求められます。
提出が必要なのは、財産の管理を任せる方・引き受ける方双方の印鑑証明書や本人確認書類、対象の財産の書類などです。
家族信託によって不動産の管理を任せる場合は、不動産登記の必要書類も求められます。
たとえば、管理を任せる方の印鑑証明書、登記済証もしくは登記識別情報、管理を引き受ける方の住民票などが必要です。
必要書類は状況に応じて多岐にわたるため、家族信託の資料や案内などの必要書類一覧を見ながら用意することをおすすめします。
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家族信託のやり方③注意点
家族信託を問題なくおこなうには、家族の十分な理解が必要です。
十分な理解なしに制度を利用すると、管理を引き受けた方が家族の財産を好き勝手に扱っていると誤解され、トラブルに至る場合があります。
また、家族信託は利用前に決めておくべきことがあり、たとえば制度を利用する目的などはできるだけ具体的にしておく必要があります。
そうしないと、家族信託を利用する必要性やメリットなどが曖昧になり、効果的な相続対策になりません。
目的があくまで相続対策にあるなら、必要に応じて家族信託以外の方法も検討することが大事です。
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まとめ
家族信託は、信託契約書を公正証書としたのち、信託財産を登記し、専用口座を開設する流れでおこないます。
必要書類は多岐にわたり、公正証書を作る段階では財産の管理を任せる方・引き受ける方双方の印鑑証明書や本人確認書類、対象の財産の書類などが求められます。
注意点は、家族信託を問題なくおこなうには、家族からの十分な理解が必要なことなどです。
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